Politique AML (Lutte contre le blanchiment d’argent) – Turbo Wins Casino

Dernière mise à jour : 2026

Chez Turbo Wins Casino (« Turbo Wins », « nous », « notre »), nous nous engageons à prévenir le blanchiment d’argent, le financement du terrorisme et toute autre activité financière illicite. La présente Politique AML s’applique à l’utilisation de notre site et de nos services, y compris les dépôts et retraits effectués par carte bancaire, virement et/ou cryptomonnaies.

Site : casinoturbowins.fr / https://turbowins.com/

Opérateur : Igloo Ventures SRL

Licences : Anjouan Gaming Board ; Curaçao Gaming Control Board

1) Objectifs et champ d’application

Cette Politique AML vise à :

vérifier l’identité des joueurs (KYC) et, lorsque nécessaire, l’origine des fonds ;
surveiller les transactions afin de détecter des comportements atypiques ou suspects ;
appliquer des contrôles renforcés pour les situations à risque ;
respecter nos obligations réglementaires et nos procédures internes de conformité.

Elle s’applique à tous les clients, à tous les moyens de paiement (Visa, MasterCard, Google Pay, Interac, virements, crypto) et à toutes les devises disponibles sur la plateforme.

2) Approche fondée sur les risques

Turbo Wins adopte une approche basée sur les risques. Le niveau de contrôle peut varier selon des critères tels que :

le montant et la fréquence des dépôts/retraits ;
l’utilisation de multiples méthodes de paiement ;
des incohérences d’identité, d’adresse IP, d’appareil ou de localisation ;
l’usage de cryptomonnaies et/ou de services de mélange (mixers) ;
les signaux d’alerte relatifs à la fraude, l’usurpation d’identité ou le jeu via des tiers ;
les exigences de contrôles renforcés (EDD) lorsque la situation le justifie.

3) Vérification de l’identité (KYC)

Nous pouvons demander une vérification d’identité à tout moment, notamment avant d’autoriser un retrait. Vous acceptez de fournir des informations exactes et à jour.

Les documents KYC pouvant être demandés incluent, sans s’y limiter :

Pièce d’identité : passeport, carte nationale d’identité ou permis de conduire (en cours de validité) ;
Justificatif de domicile : facture d’énergie/Internet, relevé bancaire ou document officiel récent (généralement daté de moins de 3 mois) ;
Preuve du moyen de paiement : photo/scan de carte (avec masquage des chiffres sensibles), capture du portefeuille crypto, justificatif Interac, etc. ;
Vérification de l’âge : nous interdisons l’accès aux mineurs.

Nous pouvons également demander un selfie ou une vérification « liveness » afin de confirmer que le titulaire du compte correspond aux documents fournis.

4) Origine des fonds et origine du patrimoine (SOF/SOW)

Pour certains profils ou volumes de transactions, nous pouvons exiger des informations et documents relatifs à l’origine des fonds (SOF) et/ou à l’origine du patrimoine (SOW). Exemples de justificatifs :

bulletins de salaire, contrat de travail ;
déclarations fiscales ;
relevés bancaires montrant la capacité de financement ;
documents de vente d’un actif, dividendes, héritage (selon le cas) ;
pour les cryptos : éléments de traçabilité (historique de transactions, preuves d’achat sur une plateforme régulée, etc.).

Le refus de fournir ces informations peut entraîner des restrictions, le gel du compte et/ou le refus d’exécuter certaines transactions.

5) Dépôts, retraits et règles de paiement

Pour réduire les risques de fraude et de blanchiment :

Nous pouvons exiger que les retraits soient effectués via le même moyen de paiement que celui utilisé pour le dépôt, lorsque cela est possible (principe « closed-loop »).
Nous pouvons limiter ou refuser les transactions impliquant des tiers (cartes, comptes bancaires, portefeuilles crypto ne correspondant pas au titulaire du compte).
Nous pouvons demander une vérification supplémentaire avant l’exécution d’un retrait, en particulier en cas de montants élevés ou de schémas inhabituels.

Limites de retrait (le cas échéant) : 4 000 EUR/jour, 10 000 EUR/semaine, 20 000 EUR/mois (ou l’équivalent dans une autre devise/crypto selon le taux applicable).

6) Traitement des cryptomonnaies

Turbo Wins accepte certaines cryptomonnaies (ex. BTC, ETH, USDT, BNB, etc.). En raison de la nature des actifs numériques, des contrôles renforcés peuvent s’appliquer :

vérification de la propriété du portefeuille (wallet) ;
analyse des transactions on-chain afin d’identifier des fonds provenant de sources à risque (ex. marchés illicites, fraude, sanctions, mixers) ;
refus, blocage ou demande de SOF/SOW en cas de signaux de risque.

Nous nous réservons le droit de refuser des dépôts/retraits en cryptomonnaies lorsque l’origine des fonds est jugée insuffisamment claire ou potentiellement illicite.

7) Surveillance des transactions et signaux d’alerte

Nous surveillons l’activité des comptes afin de détecter des schémas pouvant indiquer une tentative de blanchiment, notamment :

dépôts importants suivis de retraits rapides avec faible activité de jeu (« pass-through ») ;
fractionnement des montants (« smurfing ») ;
multiplication de comptes, collusion ou utilisation de comptes de tiers ;
incohérences répétées dans les informations personnelles ;
utilisation anormale de bonus/promotions à des fins de conversion.

En cas de suspicion, nous pouvons appliquer des mesures telles que : examen manuel, demande de documents, restrictions temporaires, suspension, clôture du compte et/ou blocage d’un retrait, conformément aux exigences légales et à nos obligations de conformité.

8) Contrôles renforcés et restrictions

Nous pouvons appliquer une diligence renforcée (EDD) et/ou des restrictions lorsque :

le profil client présente un risque accru ;
les montants ou la fréquence des transactions dépassent nos seuils internes ;
des informations contradictoires sont détectées ;
des liens potentiels avec des listes de sanctions, PEP (personnes politiquement exposées) ou juridictions à risque sont identifiés.

Turbo Wins peut refuser l’ouverture d’un compte ou mettre fin à la relation commerciale si les exigences KYC/AML ne sont pas satisfaites.

9) Conservation des données

Nous conservons les informations et documents KYC/AML pendant la durée nécessaire pour répondre à nos obligations légales, réglementaires et de gestion des risques, et pour la défense de nos intérêts légitimes (ex. prévention de la fraude, audits, litiges), conformément aux lois applicables.

10) Confidentialité et sécurité

Les informations collectées dans le cadre de l’AML sont traitées de manière confidentielle et sécurisée. Elles peuvent être partagées avec des prestataires de vérification, des processeurs de paiement et/ou des autorités compétentes lorsque la loi l’exige ou le permet.

11) Signalement et coopération avec les autorités

Lorsque cela est requis, Turbo Wins peut :

effectuer des vérifications supplémentaires ;
retarder ou refuser une transaction ;
transmettre des informations pertinentes aux autorités compétentes conformément aux obligations applicables ;
coopérer avec les organismes de régulation, forces de l’ordre et partenaires de paiement.

Conformément aux pratiques AML, nous pouvons être empêchés de vous informer d’un signalement ou d’une enquête en cours (« tipping-off »).

12) Responsabilités du joueur

En utilisant Turbo Wins Casino, vous vous engagez à :

fournir des informations exactes et à jour ;
utiliser uniquement des moyens de paiement vous appartenant ;
ne pas agir au nom d’un tiers ;
coopérer aux demandes de KYC/SOF/SOW dans des délais raisonnables.

13) Modifications de la politique

Nous pouvons mettre à jour cette Politique AML à tout moment afin de refléter des changements réglementaires, opérationnels ou liés au risque. La version en vigueur est celle publiée sur notre site avec l’année de mise à jour.

14) Contact

Pour toute question relative à cette Politique AML ou à une demande de vérification, vous pouvez contacter notre assistance 24/7 via le chat en direct ou par e-mail (voir la page Contact du site).